ARCA Vigila Transferencias: Nuevos Límites y Requisitos
La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha actualizado los topes para el monitoreo de transferencias bancarias y virtuales
La ARCA ha establecido nuevos límites para el monitoreo de transferencias bancarias y virtuales, con el objetivo de prevenir y detectar posibles casos de lavado de activos y otros delitos financieros. A continuación, se presentan los nuevos topes y requisitos que deben cumplir las entidades financieras y billeteras virtuales.
Nuevos Límites
- Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
- Extracciones en efectivo: $10.000.000 para personas físicas y jurídicas.
- Saldos bancarios a último día del mes: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
- Plazos fijos: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
- Transferencias y acreditaciones en billeteras virtuales: $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
Documentación Requerida
- Contratos de compraventa o comprobantes de pago.
- Facturas emitidas (ya sea bajo monotributo o régimen general).
- Recibos de sueldo o de jubilación.
- Constancia de inscripción en el monotributo.
- Certificados de origen de fondos firmados por un contador público matriculado.
Qué Hacer si el Banco Bloquea la Operación
- Responder al pedido de la entidad presentando la documentación correspondiente.
- Avisar al banco con anticipación si se espera recibir una suma significativa, indicando monto, fecha y procedencia de los fondos.
- Evitar movimientos que generen sospechas, como dividir el dinero en varias transferencias para eludir límites.
Consecuencias de no Cumplir con los Requisitos
- La ARCA puede aplicar sanciones y disponer el bloqueo temporario de la cuenta.
- En casos graves, puede derivar el asunto a la Unidad de Información Financiera (UIF) para investigar un posible caso de lavado de activos.
Es importante que las personas físicas y jurídicas estén al tanto de estos nuevos límites y requisitos para evitar inconvenientes y garantizar que sus operaciones se realicen dentro del marco legal.
